Что это за инструмент

Совместное завещание супругов появилось одновременно с наследственным договором — с 1 июня 2019 года, на основании Федерального закона от 19.07.2018 № 217-ФЗ. Согласно пункту 4 статьи 1118 ГК РФ завещание может быть совершено гражданами, состоящими в браке в момент его совершения, и к таким супругам применяются правила о завещателе.

Самостоятельным основанием наследования совместное завещание не является: статья 1111 ГК РФ его не называет. Это разновидность обычного завещания, но с особой природой. Формально перед нами односторонняя сделка, создающая права и обязанности после открытия наследства (п. 5 ст. 1118 ГК РФ). По сути же документ требует согласованного волеизъявления двоих, то есть ближе к консенсуальной конструкции. Договором между супругами он при этом не становится.

Что супруги могут определить

Закон даёт довольно широкий набор возможностей (п. 4 ст. 1118 и п. 4 ст. 256 ГК РФ):

  • завещать общее имущество супругов и имущество каждого из них любым лицам;
  • любым образом определить доли наследников в наследственной массе;
  • определить, какое имущество входит в наследственную массу каждого из супругов, если это не нарушает прав третьих лиц;
  • лишить наследства одного, нескольких или всех наследников по закону, не объясняя причин;
  • включить иные завещательные распоряжения — подназначение наследника, завещательный отказ, возложение, назначение душеприказчика;
  • установить иной, не равный одной второй, размер долей в праве на общее имущество на случай смерти одного из супругов.

Все эти последствия можно расписать для трёх сценариев: смерть первого супруга, смерть второго и одновременная смерть обоих. Такая структура придаёт документу черты сделки под условием (ст. 157 ГК РФ), где условием выступает сочетание смерти одного и дожития другого.

Главная новелла: перемещение имущества между наследственными массами

Это то, чего обычное завещание не даёт в принципе. Согласно пункту 8.3 Методических рекомендаций ФНП от 02.03.2021 переход имущества от одного супруга к другому и изменение размера их долей вследствие отнесения имущества одного супруга в наследственную массу другого наследованием не признаются. Свидетельство о праве собственности на долю в общем имуществе пережившему супругу в такой ситуации не выдаётся — оформляется специальное свидетельство по отдельной форме.

Практический смысл лучше всего виден на типичной ситуации. Пожилая пара живёт в единственной квартире; у умершего супруга есть дети от предыдущего брака, которые после его смерти становятся долевыми собственниками и требуют выдела доли в натуре либо продажи. Мирно договориться удаётся не всегда, и дело идёт к многолетним судебным разбирательствам и принудительной реализации жилья. Совместное завещание позволяет заранее отнести квартиру к наследственной массе одного из супругов, а обязательных наследников обеспечить другим имуществом.

Методические рекомендации предлагают три варианта формулировок: отнести имущество к наследственной массе конкретного супруга, к массе супруга, умершего первым, либо к массе пережившего. Важный нюанс: формулировка «войдёт в наследственную массу супруга, умершего первым» означает, что имущество наследуется уже после первой смерти, а право собственности пережившего супруга на него прекращается. Это не всегда то, чего хотели завещатели, поэтому выбор конструкции стоит проговаривать с нотариусом отдельно.

Форма и процедура

Форма только нотариальная. Совместное завещание не может быть закрытым, не может совершаться в чрезвычайных обстоятельствах, к нему не применяются правила статьи 1127 ГК РФ об удостоверении завещаний иными лицами. Несоблюдение этих требований влечёт ничтожность.

Оба супруга должны присутствовать. Если текст написан одним из них, второй обязан полностью прочитать его в присутствии нотариуса. Нотариус ведёт видеофиксацию, если оба супруга против неё не возразили; при возражении только одного нотариус разъясняет, что решение должно быть общим. Второй супруг не может выступать свидетелем или рукоприкладчиком. Документ составляется в двух экземплярах, один остаётся в делах нотариуса.

Брак должен быть зарегистрирован в соответствии со статьёй 10 Семейного кодекса РФ. При обращении иностранных граждан, состоящих в однополом браке, нотариус руководствуется статьёй 167 СК РФ и не рассматривает их как супругов, имеющих право на совместное завещание в России.

Оспаривание и утрата силы

Здесь закон делает заметное исключение из общего правила. Обычное завещание нельзя оспорить до открытия наследства (п. 2 ст. 1131 ГК РФ), а совместное завещание супругов может быть оспорено при жизни обоих — по иску любого из них. После смерти одного или обоих супругов оспаривать вправе лицо, чьи права или законные интересы нарушены.

Совместное завещание автоматически утрачивает силу при расторжении брака или признании его недействительным — как до, так и после смерти одного из супругов. Кроме того, наследственный договор с участием супругов как наследодателей отменяет ранее совершённое ими совместное завещание.

Главный риск: воля умершего может остаться неисполненной

Каждый из супругов вправе в любое время, в том числе после смерти второго, совершить последующее завещание или отменить совместное. Пока оба живы, нотариус, удостоверивший новое завещание или распоряжение об отмене, обязан уведомить второго супруга. Но сроки и порядок уведомления законом не установлены: ФНП рекомендует направлять заказное письмо в разумный срок. Никаких последствий для действительности нового завещания неуведомление не влечёт — даже если факт совместного завещания был намеренно скрыт. Проверить его наличие через единую информационную систему нотариата тоже нельзя: розыск завещаний при жизни завещателя не производится в силу тайны завещания.

Методические рекомендации проводят здесь тонкую границу, которую важно понимать. С одной стороны, завещательные распоряжения умершего супруга должны быть исполнены после его смерти независимо от того, отменит ли переживший супруг совместное завещание или составит новое личное. С другой — если имущество перешло к пережившему супругу через включение в его наследственную массу, он вправе распоряжаться им по своему усмотрению, вплоть до отчуждения, даже если это приведёт к неисполнению воли умершего.

Германское право решает вопрос иначе: при жизни обоих супругов односторонняя отмена собственного распоряжения невозможна, а со смертью второго супруга право на отмену погашается (§ 2271 ГГУ). В отечественной доктрине предлагается компромисс — оставить пережившему супругу право менять и отменять только собственные распоряжения, без права затрагивать волю умершего. Пока такого ограничения нет, гарантий исполнения воли того, кто умер первым, закон не даёт.

Обязательная доля

Правила об обязательной доле действуют и здесь, причём в том числе тогда, когда право на неё возникло уже после составления совместного завещания. Круг таких наследников определён статьёй 1149 ГК РФ: несовершеннолетние и нетрудоспособные дети, нетрудоспособные супруг и родители, нетрудоспособные иждивенцы.

Порядок расчёта доли применительно к совместному завещанию закон не определяет, и единой судебной практики пока нет. Преобладающая экспертная позиция: расчёт производится после смерти конкретного наследодателя, исходя из стоимости принадлежавшего именно ему имущества, включая его долю в совместно нажитом. При этом учитываются все наследники, которые были бы призваны к наследованию по закону, и стоимость всего наследственного имущества — как завещанной, так и незавещанной части, включая предметы домашней обстановки и обихода.

Отсюда практический приём: право на обязательную долю удовлетворяется в первую очередь из незавещанной части имущества, и только при её недостаточности — из завещанной. Значит, если оставить часть имущества незавещанной, воля супругов в отношении основного актива будет реализована полнее.

Если переживший супруг продаст имущество

Возможны две принципиально разные ситуации, и последствия у них противоположные.

Имущество умершего супруга в собственность пережившего не переходило. Тогда отчуждение нарушает права наследников по завещанию, включая обязательных, и сделку можно оспаривать в суде. Такой подход поддержан практикой — например, решением Приморского районного суда Архангельской области от 20.04.2022 по делу № 2-484/2022 и апелляционным определением Архангельского областного суда от 21.07.2022 по делу № 33-3989/2022.

Имущество перешло к пережившему супругу на праве собственности. Здесь всё сложнее. Переживший супруг становится собственником и распоряжается имуществом по своему усмотрению (ст. 209 ГК РФ), а завещание при жизни завещателя юридической силы не имеет и не ограничивает его в распоряжении (п. 5 ст. 1118 ГК РФ). У лица, названного в завещании, до открытия наследства не возникает ни субъективного права, ни охраняемого законом интереса, поэтому сделка его прав не нарушает — эта позиция отражена, в частности, в определении Верховного Суда РФ от 16.05.2006 № 5-В06-25. Шансы оспорить такую сделку минимальны.

Вопросы, на которые ответа пока нет

  • Как исполняется завещательный отказ или возложение, установленное одним супругом, если его имущество перенесено в наследственную массу второго. Ни ГК РФ, ни Методические рекомендации разъяснений не содержат.
  • Сохраняются ли распоряжения одного супруга, если второй совершил новое личное завещание. Нотариусам рекомендуется прямо прописывать в тексте, являются ли распоряжения взаимосвязанными, — и этой рекомендацией не стоит пренебрегать.

Насколько инструмент востребован

Статистика Федеральной нотариальной палаты показывает медленный, но устойчивый рост. На старте практики россияне оформили около 650 совместных завещаний, в 2021 году — 1051, что составило примерно 0,18 процента всех удостоверенных в том году завещаний, в 2022-м — 1169, в 2023-м — более 1200, а в 2024 году был отмечен рост ещё на 23 процента. Для сравнения: обычных завещаний в 2024 году удостоверено более 611 тысяч. Инструмент постепенно входит в практику, но остаётся редким.

Для контекста: совместные завещания разрешены в Германии, где система наиболее развита, в Австрии (только взаимные), в Великобритании в виде «зеркальных завещаний», а также в Литве, Эстонии, отдельных штатах США и на Украине. Запрещены — в Италии, Казахстане, Узбекистане, Белоруссии, Молдове, Киргизии, Таджикистане. Во Франции совместных завещаний нет, но супруги могут заключить наследственное соглашение в рамках брачного договора.

Кому подходит и что учесть

  • Супругам с длительным браком и общим имуществом, особенно при наличии детей от разных браков.
  • Владельцам неделимых активов — единственного жилья, семейного бизнеса, — которые нежелательно дробить между наследниками.
  • Тем, кто хочет заранее определить судьбу имущества на случай одновременной смерти.

При составлении имеет смысл:

  • расписать все три сценария, а не только смерть одного из супругов;
  • прямо указать, являются ли распоряжения супругов взаимосвязанными;
  • оставить часть имущества незавещанной под обязательную долю;
  • трезво оценивать, что переживший супруг сможет отменить завещание и ответственности за это не понесёт;
  • помнить, что развод обнуляет документ автоматически;
  • если нужна большая связанность воли — рассмотреть наследственный договор с участием обоих супругов, который к тому же отменит ранее совершённое совместное завещание.

Итог

Совместное завещание супругов даёт то, чего не даёт ни обычное завещание, ни наследственный договор в чистом виде: возможность перераспределить имущество между наследственными массами супругов, определить последствия одновременной смерти и защитить единственное жильё от дробления. Это его сильная сторона, и ради неё инструмент стоит рассматривать всерьёз.

Слабая сторона одна, но существенная: закон ставит свободу завещания выше связанности взаимной волей, и исполнение распоряжений умершего супруга в конечном счёте зависит от добросовестности пережившего. До изменения пункта 4 статьи 1118 ГК РФ или появления позиции Верховного Суда РФ это ограничение придётся учитывать при каждом обращении к нотариусу.

Если хотите проверить сами

  • Статьи 157, 209, 256, 1111, 1116, 1118, 1119, 1123, 1124, 1125, 1127, 1129, 1130, 1131, 1140.1, 1149, 1150 ГК РФ; статьи 10, 167 СК РФ.
  • Федеральный закон от 19.07.2018 № 217-ФЗ.
  • Методические рекомендации по удостоверению завещаний и наследственных договоров (утв. решением Правления ФНП от 02.03.2021, протокол № 03/21), раздел 8.
  • Методические рекомендации по оформлению наследственных прав (утв. решением Правления ФНП от 25.03.2019, протокол № 03/19), раздел 12.
  • Постановление Пленума ВС РФ от 29.05.2012 № 9.