Вам обещали квартиру за уход. Почему наследственный договор может вас не спасти

Откуда взялась конструкция

Наследственный договор действует в России с 1 июня 2019 года — его ввёл Федеральный закон от 19.07.2018 № 217-ФЗ, дополнив Гражданский кодекс статьёй 1140.1. С этого момента статья 1111 ГК РФ называет три основания наследования: завещание, наследственный договор и закон.

Идея заимствована у германского права, где такая конструкция существует с 1896 года (§ 2274–2302 Германского гражданского уложения). Но российская модель получилась принципиально другой, и понимать это различие важнее всего остального. В Германии наследодатель связан договором: отказаться он может только по основаниям, которые стороны согласовали заранее (§ 2293 ГГУ). В Латвии односторонняя отмена назначения наследника по договору по общему правилу недопустима (ст. 647 Гражданского закона). В Чехии для отмены обязанностей наследодателя требуется согласие наследника, оформленное официальным документом (§ 1590 ГК Чехии). Российский наследодатель может выйти из договора в любой момент и без объяснения причин.

Показательно, что даже в Германии, где договор реально связывает волю, его заключают лишь около пяти процентов наследодателей. В России инструмент пока тоже нишевый — и, как будет видно дальше, причины этому есть.

Что можно записать в договор

Пункт 1 статьи 1140.1 ГК РФ и раздел 9 Методических рекомендаций Федеральной нотариальной палаты от 02.03.2021 позволяют включить в договор:

• круг наследников и порядок перехода к ним прав на имущество после смерти наследодателя;
• условие о душеприказчике;
• обязанности сторон совершить действия имущественного и неимущественного характера, в том числе при жизни наследодателя: содержать его, ухаживать, оплачивать лечение и отдых, делать ремонт в квартире, присматривать за домашними животными;
• завещательные отказы и завещательные возложения;
• отлагательные условия по модели статьи 157 ГК РФ — например, вступление наследника в брак или рождение у него ребёнка;
• права третьих лиц, в том числе ещё не зачатых физических лиц и не созданных юридических лиц.

Отдельно стоит различать обязанности договорной природы и завещательный отказ или возложение. Для отказа и возложения закон устанавливает пределы исполнения — в границах стоимости полученного наследства (п. 1 ст. 1138, п. 2 ст. 1139 ГК РФ), для договорных обязанностей таких ограничений нет. Нотариус обязан разъяснить сторонам эту разницу, но в тексте договора её нужно зафиксировать прямо, иначе спор о характере обязательства почти неизбежен.

Форма и процедура

Договор удостоверяется нотариально (п. 7 ст. 1140.1 ГК РФ), причём уклонение стороны от удостоверения не лечится через статью 165 ГК РФ — сделка просто не состоится. Нотариус обязан вести видеофиксацию, если ни один из участников против неё не возражает. Экземпляры составляются по числу участников плюс один для нотариуса.

Наследодатель участвует только лично: представительство с его стороны запрещено. А вот на стороне наследника представитель допустим, включая законного представителя недееспособного лица; несовершеннолетний старше четырнадцати лет заключает договор с согласия законного представителя. Наследственный договор нельзя удостоверить в порядке статьи 1127 ГК РФ, нельзя совершить в чрезвычайных обстоятельствах и нельзя сделать закрытым — нарушение любого из этих требований влечёт ничтожность.

Если наследник должен исполнять имущественные обязанности при жизни наследодателя, нотариус проверяет его по Единому федеральному реестру сведений о банкротстве. При наличии сведений о банкротстве может потребоваться согласие финансового управляющего.

Главная проблема: наследник почти ничем не защищён

Это ключевой практический вывод, который стоит понимать до подписания. Пункт 12 статьи 1140.1 ГК РФ разрешает наследодателю после заключения договора совершать любые сделки со своим имуществом и распоряжаться им как угодно — даже если это лишит контрагента прав на это имущество. Соглашение об ином ничтожно. То есть договорный запрет на продажу или дарение квартиры юридической силы не имеет.

Пункт 10 той же статьи даёт наследодателю право на немотивированный односторонний отказ в любое время. Для остальных сторон отказ возможен «в порядке, предусмотренном законом или наследственным договором», и здесь возникает системная нестыковка: статья 310 ГК РФ разрешает предусматривать право на односторонний отказ в самом договоре только тогда, когда обе стороны занимаются предпринимательской деятельностью. Наследственный договор к предпринимательству отношения не имеет, поэтому условие об отказе наследника формально повисает в воздухе. Устранить противоречие можно либо правкой статьи 310, либо исключением соответствующей отсылки из статьи 1140.1 — пока не сделано ни того, ни другого.

Итог для наследника: он вкладывает деньги, время и труд, а гарантий получить имущество у него нет. Именно этим объясняется скромная статистика заключения таких договоров.

Возмещение убытков — слабое утешение

При отказе наследодатель обязан возместить другим сторонам убытки, возникшие в связи с исполнением договора к моменту получения копии уведомления об отказе. На практике эта норма работает плохо по четырём причинам.

Первая — природа обязанности. Отказ от договора правомерен, а возмещение убытков в гражданском праве является мерой ответственности. Обычные условия ответственности — противоправность, вина, причинная связь — здесь просто не складываются. Речь скорее об экономической компенсации, чем о санкции.

Вторая — расчёт. Если наследник ежемесячно перечислял три тысячи рублей и исполнял договор год, сумма очевидна: тридцать шесть тысяч. Но если он организовывал поездки, сопровождал наследодателя в лечебные учреждения, выполнял иные действия неимущественного характера, доказать размер убытков почти невозможно. Формально пункт 5 статьи 393 ГК РФ запрещает отказывать в возмещении только из-за недоказанности размера — суд определяет его исходя из справедливости и соразмерности (п. 4 постановления Пленума ВС РФ от 24.03.2016 № 7). Но рассчитывать на щедрость суда не приходится.

Третья — смерть должника. Если наследодатель умер, не возместив убытки, обязанность входит в наследственную массу (ст. 1112 ГК РФ), и требование предъявляется к наследникам (ст. 1175 ГК РФ). Возможен парадокс: несостоявшийся наследник по договору наследует после того же лица по закону и оказывается одновременно должником и кредитором — обязательство прекращается совпадением (ст. 413 ГК РФ), и получить он не сможет ничего.

Четвёртая — обходимость. Наследодателю, не желающему платить, достаточно не отказываться от договора, а просто подарить или продать имущество на основании пункта 12 статьи 1140.1. Обязанность возместить убытки при этом не возникает вовсе.

В доктрине предлагается заменить убытки на компенсацию по модели возмещения потерь (ст. 406.1 ГК РФ): размер согласуется заранее, доказывать состав правонарушения не требуется. Пока такой нормы нет, единственный работающий приём — формулировать обязанности наследника через понятные, документируемые и легко оцениваемые действия.

Обязательная доля бьёт по договору

Условия наследственного договора действуют только в части, не противоречащей правилам об обязательной доле (ст. 1149 ГК РФ) и о недостойных наследниках (ст. 1117 ГК РФ). Если право на обязательную долю появилось уже после заключения договора, обязательства наследника уменьшаются пропорционально уменьшению причитающейся ему части наследства.

Появление обязательного наследника — это и основание для пересмотра договора: пункт 9 статьи 1140.1 позволяет изменить или расторгнуть его при жизни сторон по соглашению либо через суд в связи с существенным изменением обстоятельств, прямо называя среди них выявившуюся возможность призвания лиц, имеющих право на обязательную долю.

Обход через наследственный фонд возможен, но ненадёжен: наследник, названный выгодоприобретателем фонда, утрачивает право на обязательную долю, если не откажется от прав выгодоприобретателя в срок для принятия наследства (п. 5 ст. 1149 ГК РФ). Однако если фонд создавался именно ради нейтрализации обязательной доли, суд вправе увидеть в этом злоупотребление правом (ст. 10 ГК РФ) и восстановить нарушенное право. Обязательная доля имеет социальную природу, и попытки её обойти суды воспринимают настороженно.

Несколько договоров на одно имущество

Наследодатель вправе заключить несколько наследственных договоров. Если предметом разных договоров с разными лицами стало одно и то же имущество, применяется тот, который заключён раньше (п. 8 ст. 1140.1 ГК РФ). Наследник по более позднему договору может добросовестно исполнять обязанности и остаться ни с чем; возвращать вложенное придётся через неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК РФ) со всеми теми же трудностями доказывания.

На практике риск невелик: сведения о нотариальных действиях вносятся в единую информационную систему нотариата незамедлительно, и нотариус, скорее всего, увидит ранее заключённый договор. Но проверить его содержание при жизни наследодателя нельзя — действует тайна завещания (ст. 1123 ГК РФ).

Наследственный договор или пожизненное содержание с иждивением

Если задача — обеспечить уход и содержание при жизни, стоит сравнить конструкцию с рентой (ст. 601 ГК РФ). Различия принципиальны.

• Момент перехода права. По ренте имущество переходит сразу, с обременением и государственной регистрацией. По наследственному договору — только после смерти.
• Распоряжение имуществом. Плательщик ренты вправе отчуждать или обременять полученную недвижимость только с предварительного согласия получателя ренты. Наследодатель по наследственному договору не связан ничем.
• Множественность лиц. В наследственном договоре на стороне наследников допускается несколько лиц. В договоре пожизненного содержания — нет, он носит доверительный характер.
• Защита того, кто платит и ухаживает. У плательщика ренты она несравнимо выше.

Вывод простой: для обеспечения ухода надёжнее рента. Наследственный договор уместен там, где важнее гибкость и посмертное распределение — прежде всего при передаче бизнеса, долей в обществах и активов, которые нежелательно дробить.

Что учесть при заключении

• Конкретизировать обязанности: суммы, периодичность, способ подтверждения. Формулировки вроде «забота о наследодателе» стабильно порождают споры о том, что именно имелось в виду.
• Заранее определить, какими документами подтверждается наступление или ненаступление условий, — иначе исполнение договора придётся доказывать в суде.
• Собирать и хранить доказательства исполнения: переводы, чеки, расписки, акты, переписку. При отказе наследодателя это единственная база для расчёта убытков.
• Помнить, что права и обязанности по договору неотчуждаемы и не переходят по наследству (п. 4 ст. 1140.1 ГК РФ); наследственная трансмиссия по статье 1156 ГК РФ на наследственный договор не распространяется.
• Учитывать обязательных наследников заранее — например, резервировать часть имущества вне договора, чтобы доля закрывалась из незавещанной части.

Итог

Российский наследственный договор точнее всего описать как договор с односторонним выходом. Он даёт наследодателю максимум свободы и почти не связывает его волю, а потенциальному наследнику предлагает высокорисковую позицию, компенсируемую труднодоказуемым возмещением убытков. Пока не появятся разъяснения Верховного Суда РФ о расчёте убытков и о соотношении договора с обязательной долей, конструкция останется инструментом для узкого круга ситуаций — там, где стороны связаны доверием, а предметом выступает имущество, которое нельзя разделить между наследниками без потери его ценности.

Если хотите проверить сами

• Статьи 10, 157, 165, 310, 393, 406.1, 413, 601, 1102, 1111, 1112, 1116, 1117, 1118, 1123, 1127, 1138, 1139, 1140.1, 1149, 1156, 1175 ГК РФ.
• Федеральный закон от 19.07.2018 № 217-ФЗ.
• Методические рекомендации по удостоверению завещаний и наследственных договоров (утв. решением Правления ФНП от 02.03.2021, протокол № 03/21), раздел 9.
• Постановление Пленума ВС РФ от 29.05.2012 № 9; постановление Пленума ВС РФ от 24.03.2016 № 7.